Mit System planen

Auf die Analyse Ihrer aktuellen Finanz- und Lebenssituation und der Definition Ihrer Ziele folgt die konkrete Finanzplanung. Das heißt: Die qualifizierten Finanzberater Ihrer Volksbank Weserbergland entwickeln ein speziell auf Ihre Situation abgestimmtes FinanzPlan-Konzept – bedarfsorientiert, umfassend, übersichtlich und verständlich.

Vermögensaufbau mit Wertpapieren

Wertpapiere sind zum Vermögensaufbau und -erhalt ideal geeignet. Vorausgesetzt, das Depot wird wirklich individuell strukturiert. Ein Anleger Anfang 50 zum Beispiel will in der Regel sein Vermögen weiter aufbauen. In diesem Fall sollten Aktienfonds im Depot nicht fehlen

Vermögenssicherung

Wer aber in absehbarer Zeit in den Ruhestand wechselt oder bereits aus dem Erwerbsleben ausgeschieden ist, legt oft in erster Linie Wert auf den Erhalt seines Vermögens. Trotzdem möchte er möglichst nicht auf überdurchschnittliche Renditen verzichten. Kunden mit größerem Vermögen wiederum wünschen sich eine steueroptimierte Depotstruktur. Oder aber sie suchen nach Lösungen für eine steuerlich günstige Vermögensübertragung auf die Erben.

Anlagestrategien

Als Grundregel für die Geldanlage ab 50 gilt: Mindestens 50 Prozent der Investition sollte in sichere Anlagen erfolgen. Dazu können Tages- und Festgelder, Bundeswertpapiere, als Geldanlage gestaltete Bausparverträge, Banksparpläne, sichere Anleihen und private Rentenversicherungen gehören. Die anderen 50 Prozent können auf etwas risikoreichere, aber zugleich ertragsorientierte Anlagen verteilt werden. Etwa auf Aktienfonds, Blue Chips oder Auslandsanleihen

Persönliche Beratung ist uns wichtig!

Aus den genannten Beispielen sehen Sie, wie wichtig eine regelmäßige Überprüfung Ihrer Depot- und Anlagestruktur ist. Vereinbaren Sie einen Beratungstermin mit unseren Finanzberatern.