Analysieren
Die Sparrate in Deutschland beträgt zurzeit rund elf Prozent des Volkseinkommens. Wenn Sie ein durchschnittlicher Sparer sind, haben Sie im Laufe vieler Jahre ein kleineres oder größeres Vermögen aufgebaut. In den nächsten Jahren ist es wichtig, dass Sie sich konkrete Ziele stecken. Beginnen Sie Ihre Finanzplanung mit einem Kassensturz.
Ihre persönliche Finanzplanung
Am Anfang der Finanzplanung steht ein Gespräch mit Ihrem Finanzberater über Ihre aktuelle Situation. Dabei werden viele Fragen besprochen, zum Beispiel:- Was tun Sie jetzt schon für Ihre regelmäßige Vermögensbildung?
- Wie ist Ihr Vermögen strukturiert?
- Was haben Sie bisher zur Absicherung Ihrer Arbeitskraft und Ihres Vermögensaufbaus getan?
- Welche Maßnahmen haben Sie zur Abdeckung der Versorgungslücken bei der Altersrente ergriffen?
- Ist Ihnen die Höhe Ihrer zu erwartenden Versorgung bekannt?
- Wie sieht Ihre Einnahme- und Ausgabesituation aus?
- Wie gut nutzen Sie steuerliche Freibeträge aus?
Bei der Beantwortung dieser Fragen sind viele Informationen und komplexe Zusammenhänge zu berücksichtigen. Aber - kein Problem: Unsere Finanzberater helfen Ihnen bei der Analyse und Bewertung.